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0050 跟 006208 有何不同,其实 ETF 就是追踪指数,指数决定 ETF 买进哪一些成分股,以及每一档成分占几 % 的权重。投资 ETF 必须要支付经理费、保管费、交易税费等成本,这些都会拉低你的总体报酬率。
文 / 陈重铭
2022 年 11 月景气灯号出现了「蓝灯」,表示景气处於低迷情况,到 2023 年 1 月已经连续发出 3 颗蓝灯,景气这麽低迷,还能够投资股票吗?要记得巴菲特的名言:「当大家恐慌时我要贪婪,当大家贪婪时我要恐慌。」也就是在景气衰退(蓝灯)时买进,在景气繁荣(红灯)时卖出」。但是当景气不佳时,选股也是一门大学问,万一选错了还是会受伤的。所以最好还是选择与大盘连动高的 ETF,例如富邦台湾 50(006208)一次买进台湾市值前 50 大的公司,不仅帮你分散持股,也最具备台湾股市的代表性。
0050 VS 006208
投资人常常疑问 0050 跟 006208 有何不同,其实 ETF 就是追踪指数,指数决定 ETF 买进哪一些成分股,以及每一档成分占几 % 的权重。你可以把指数想像成可口可乐的配方,规定有哪些原料以及比例,只要配方相同,你在台湾、美国、香港喝到的可乐都一样。同样的,0050 跟 006208 都是追踪台湾 50 指数,所以两档 ETF 可以算是同卵双胞胎,因为成分股跟权重都一样,那麽又要如何选择?我常常举一个例子来形容,在我家附近有 7-11 跟家乐福,当我想要买可乐时,我会优先选择家乐福,因为喝起来口味一样但是更便宜。
经理费、保管费
如果 ETF 追踪的指数相同,记得要挑选成本比较低的,投资 ETF 必须要支付经理费、保管费、交易税费等成本,这些都会拉低你的总体报酬率。从下表可以看出 006208 的费用率相对便宜(资料来源:MoneyDJ),这样对投资人较为有利(到家乐福买可乐)。
总费用率低,表示你付出的成本较少,例如同样投资 1 千万元,买进 0050 一年要付出 4.3 万元的总管理费用,但是买进 006208 只要付出 2.4 万元,省下了 1.9 万元可以拿去买更多的股票,当然也就能拿到更高的报酬率了。
006208 交易量少就不适合买吗?
有网友问我 006208 的交易量相对较少,有时候一天只有 1 千张左右,他担心会买不到、卖不掉?我有点好奇,难道他一次就买 1 千张吗?如果只是 5 张、10 张,担心什麽呢?而且 006208 也有一天破万张的交易量,那是因为 ETF 有特有的「造市商」,当市场上买进(卖出)大量股票时,造市商会提供(收回)股票,所以一般人根本不用担心流动性的问题喔!如果你是每次 5 千张、1 万张的大户,那麽也可以直接跟富邦投信申购,要多少就有多少。006208 就是追踪台湾 50 指数,长期表现优於台股大盘,经理费还是非常低的 0.15%,更适合长期持有。而且目前股价位於 70 元上下区间,也相对亲民好入手。如果 ETF 是追踪相同指数,记得挑选总管理费用较低的。
有纪律的定期定额+逢低加码 等待景气反转
买进 006208 等於同时持有台湾市值前 50 大企业,只要台湾经济持续繁荣,就会有 50 家大企业在帮你赚钱,这是最简单的投资法了。投资原型 ETF 只有「买便宜」这一个重点,根据过往经验,连续亮蓝灯的盘整期间会延续半年~1 年左右,这正是布局的好时机,可以采用「定期定额+逢低加码」的投资策略。
投资 006208 的重点在於纪律,要相信台湾市值最大的 50 家企业,绝对不可能同时倒闭,也就是 006208 不会变成壁纸,所以当景气低迷时要勇敢的逢低加码。只要有纪律的买进来累积张数,等到景气反转到红灯时,就可以开心收割了。
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